关于家庭理财的调查范文

1.家庭理财调查报告

一、家庭理财概述 家庭理财就是管理自己的财富,进而提高财富的效能的经济活动。

理财也就是对资本金和负债资产的科学合理的运作。通俗的来说,理财就是赚钱、省钱、花钱之道。

理财就是打理钱财。 说起来理财是一件非常平凡的事情,但实际上却非常有学问。

家庭理财是一门新兴的实用科学,它是以经济学为指导(追求极大化目标)、以会计学为基础(客观忠实记录)、以财务学为手段(计划与满足未来财务需求、维持资产负债平衡)的边缘科学。 既然家庭理财是门科学,我们就必须以科学、理性的态度来对待它。

只有这样,才能达到理财的目标。 二、家庭理财的定义 所谓家庭理财从概念上讲,就是学会有效、合理地处理和运用钱财,让自己的花费发挥最大的效用,以达到最大限度地满足日常生活需要的目的。

简而言之,家庭理财就是利用企业理财和金融得方法对家庭经济(主要只家庭收入和支出)进行计划和管理,增强家庭经济实力,提高抗风险能力,增大家庭效用。从广义的角度来 讲,合理的家庭理财也会节省社会资源,提高社会福利,促进社会的稳定发展。

技术的角度讲,家庭理财就是利用开源节流的原则,增加收入,节省支出,用最合理的方式来达到一个家庭所希望达到的经济目标。这样的目标小到增添家电设备,外出旅游,大到买车、购屋、储备子女的教育经费,直至安排退休后的晚年生活等等。

就家庭理财规划的整体来看,它包含三个层面的内容:首先是设定家庭理财目标;其次是掌握现时收支及资产债务状况;最后是如何利用投资渠道来增加家庭财富。 三、家庭理财的主要内容 一般来说,一个完备的家庭理财计划包括以下几个方面: 1.职业计划。

选择职业首先应该正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观,其次要收集大量有关工作机会、招聘条件等信息,最后要确定工作目标和实现这个目标的计划。 2.消费和储蓄计划。

你必须决定一年的收入里多少用于当前消费,多少用于储蓄。与此计划有关的任务是编制资产负债表、年度收支表和预算表。

3.债务计划我们对债务必须加以管理,使其控制在一个适当的水平上,并且债务成本要尽可能降低。 4.保险计划。

随着你事业的成功,你拥有越来越多的固定资产,你需要财产保险和个人信用保险。为了你的子女在你离开后仍能生活幸福,你需要人寿保险。

更重要的是,为了应付疾病和其他意外伤害,你需要医疗保险,因为住院医疗费用有可能将你的积蓄一扫而光。 5.投资计划。

当我们的储蓄一天天增加的时候,最迫切的就是寻找一种投资组合,能够把收益性、安全性和流动性三者兼得。 6.退休计划主要包括退休后的消费和其他需求及如何在不工作的情况下满足这些需求。

光靠社会养老保险是不够的,必须在有工作能力时积累一笔退休基金作为补充。 7.所得税计划个人所得税是政府对个人成功的分享,在合法的基础上,你完全可以通过调整自己的行为达到合法避税的效果 四.家庭理财的工具: 1.储蓄 2.房地产 投资房产的技巧与方法: (一)选择合适的投资位置 (二)选择合适的投资品种 (三)选择合适的房产投资方式 投资房产要注意的风险 (一)外部风险 (二)内部风险 3.股票 4.基金 基金投资的技巧 (一)找对时间下手 (二)构建一个合理的组合 (三)选择适合自己的基金 (四)买新的基金还是买旧的基金 (五)到银行还是到证券公司买基金 (六)如何低成本购买基金 投资基金要注意的误区 (一)只看重收益而忽视风险 (二)投资预期过高 (三)像炒股一样炒基金 (四)盲目认为指数型基金最好 5.国债 多种多样的国债 (一)无记名式(实物)国债 (二)凭证式国债 (三)记账式国债 投资国债也需要技巧 (一)等级投资计划法 (二)逐次等额买进摊平法 (三)金字塔式操作法 6.黄金 7.保险: 保险产品种类: (一)养老保险 (二)医疗保险 (三)家庭财产保险 (四)教育保险 (五)投资型保险 (六)车险 保险投资要注意的问题: (一)投保也要量力而行 (二)买保险需要科学规划 (三)看懂保险合同 (四)办理保险需要注意的要点 (五)如何绕开保险公司的推销陷阱 (六)要考虑定期调整保单 (七)保险相关名词 五.家庭理财的必要性 随着家庭收入和财富的增长以及市场的各种不确定性越来越大并且越来越影响到家庭的各种行为,家庭理财(储蓄与投资)变得受重视了。

而且,人人都知道,在现代社会里要维持一个家庭并不容易,尤其是能使一个家庭过上好日子更不容易。因为过日子不可避免地要涉及必要的经济负担,一个家庭若没有起码的经济能力以负 担各种家庭的需求,家庭势必解体,家庭成员也无法在家庭内生存下去。

如何管理好家庭经济,是维系一个家庭及过好日子的至关重要问题,因此,家庭理财是摆在每个家庭面前不可忽视的重要课题。谈到家庭理财,有人会认为,我们国家还不富裕,多数人的家庭收入还不算高,没有什么闲钱能省下来,哪里还谈得上什么家庭理财。

其实,这是一种不正确的看法。可能你的一些和自己收入相差不大 亲友日子却过得却更富裕并能小有积蓄。

相比之下,你自己有时还捉襟见肘,这就说明每个家庭都应该好好重视一下。

2.家庭理财报告怎么写

家庭理财报告

老张的这份报告可谓“与时俱进”,新意迭出,虽用语似戏言,却句句是真

黄春平

中国财经报 2005-04-20 15:16:10

老张并不老,但他自财校毕业分配到财政局预算科一干就是18年,已做了10年的副科长、科长,算是科里的老同志,局里的老科长,所以同事都管他叫老张。

老张每年初都要郑重其事地开个家庭全会,一本正经地做个“家庭收支预决算报告”。上个月,我作为老张的朋友,被邀请列席了他家的会议。现在,我手头还有一份老张亲自起草的《家庭收支预决算报告(草案)》打印件,这份报告目标明确、任务具体、措施齐全,现将报告节选如下,以供各位“一家之主”参考、借鉴———

“老婆、儿子:现在我向家庭全会报告去年全家收支预算执行情况与今年全家收支预算草案,请予审议,并请我科里的小黄列席会议,提出意见。”

“去年我们家花3万多块钱,办了一件前几年想办但没有办的大事、特事、喜事。那就是老婆通过少吃少睡甚至不吃不睡进行身体摧残和精神折磨,加上发扬不怕流血牺牲的精神勇挨刀子后,人老珠黄的老婆不见了,现在老婆的身段像李玟,嘴巴像舒琪,眼睛像赵薇,脸蛋像柏芝,真是既养眼又提神,看到哪里哪里靓。尽管前阵子有一两次在大街上我因没有认出眼前的老婆而遭朋友笑话,但我始终认为这个钱花得值!”

“去年家里在办了大事的情况下,仍然能够实现收支平衡并略有结余,一是得益于政策好、工资提高、福利增加、物价稳定;二是得益于老婆勤俭持家、精打细算;三是得益于家庭成员精诚团结、勤奋努力。我作为一家之主,在此向老婆、儿子表示衷心感谢并致以崇高的敬意!”

“为了确保今年预算目标任务顺利完成,一是要积极组织收入。各自要努力做好本职工作,遵纪守法,不该得的坚决不要,该得的少一分也要拿回来,确保家庭全年收入稳中有升。二是要保证重点支出。市里烹饪大学有个为期7天的家庭厨师速成班,虽然收费高了些,但吃好是人生一件大事,这个钱要花。现拟由老婆‘五一’期间参加,实实在在地把烹调水平提高一下,力争每顿饭做到荤素搭配、咸淡适宜、香辣适中、色味俱佳、营养丰富、有益健康。”

“在搞好收支的同时,要加快家库制度改革,确保专款专用,杜绝不正之风。儿子早餐的预算是三块钱,并且每天支付到位,但据同学反映,儿子每餐只吃一个包子,长此以往不仅影响身体健康,而且有私设‘小金库’、把早餐专项资金挪作他用之嫌,是严重的不正之风,建议会后进行专题调查。从明天开始,对儿子的早餐费实行家库直接支付制,由我与早餐店老板联系一下,早餐逐日登记,每个星期结一次账,将早餐费直接支付给早餐老板。”

“老婆、儿子,今年家庭工作任务艰巨,责任重大。但我相信在单位组织的关怀下,在小黄等朋友的帮助下,在全家成员的共同努力下,我们一定能圆满完成全年家庭收支预算任务,开创家庭工作的新局面!”

3.求家庭投资理财调查报告一篇啊

调查报告一般由标题和正文两部分组成。

(一)标题。标题可以有两种写法。一种是规范化的标题格式,即“发文主题”加“文种”,基本格式为“**关于****的调查报告”、“关于****的调查报告”、“****调查”等。另一种是自由式标题,包括陈述式、提问式和正副题结合使用三种。

(二)正文。正文一般分前言、主体、结尾三部分。

1.前言。有几种写法:第一种是写明调查的起因或目的、时间和地点、对象或范围、经过与方法,以及人员组成等调查本身的情况,从中引出中心问题或基本结论来;第二种是写明调查对象的历史背景、大致发展经过、现实状况、主要成绩、突出问题等基本情况,进而提出中心问题或主要观点来;第三种是开门见山,直接概括出调查的结果,如肯定做法、指出问题、提示影响、说明中心内容等。前言起到画龙点睛的作用,要精练概括,直切主题。

2.主体。这是调查报告最主要的部分,这部分详述调查研究的基本情况、做法、经验,以及分析调查研究所得材料中得出的各种具体认识、观点和基本结论。

3.结尾。结尾的写法也比较多,可以提出解决问题的方法、对策或下一步改进工作的建议;或总结全文的主要观点,进一步深化主题;或提出问题,引发人们的进一步思考;或展望前景,发出鼓舞和号召。

4.大学生家庭理财报告

五步骤让孩子学会精打细算

现代父母愈来愈重视精英教育,就连理财也不例外,目前国外对儿童的理财商数(MQ)愈来愈重视,目的就是希望自己小孩能早一步认识理财观念,并奠下财富基础。不过,十三岁前是黄金教育时期,父母最好及早做好准备。

相信父母都希望自己的孩子能够有节俭的美德,但是却不知道该如何是去做。从古至今,养儿育女向来不是件容易的事,尤其是“驯服”与“说服”年纪还处于似懂非懂的儿童,希望培养他们的理财观与建立正确的消费行为,更是不容易。可是,如果家中的宝贝上了小学,还常出现类似行为,那么家长可能得小心:是否错过培养儿童MQ(Money Quotient,理财商数)的关键期。

不懂理财 财富再多也无用

日前,便曾发生过这样的例子:有一位母亲,一辈子省吃俭用留下上亿元遗产,满心希望提供儿子最好的物质生活。结果从她过世后,年近三十岁的儿子即大肆买房、买跑车、出国旅游,恣意享受人生,结果不出三年,上亿元的遗产挥霍一空。

英国也曾发生过类似情形。一对在金融界打拼多年的父母,去世后留给未满二十岁的儿子几十亿英镑的财产。结果,这个小孩太早拥有财富,又不懂理财,最后竟然吸毒横死街头。

由这些案例不难得知,不论古今中外皆然,若没有尽早培养儿童的理财能力、理财智商,留给他们再多的财富,终究会挥霍一空。

理财教育 五到十四岁起步

根据学者研究,儿童接受各种能力的培养,都有一个关键期,以语言能力训练为例,二至四岁堪称为关键期。若是希望培养儿童数理能力,那么四到六岁便是关键期。对于稍具难度的理财能力而言,培养的关键期为五到十四岁。

不过,研究结果虽为如此,实际上,随着小孩越生越少,很多国家对于下一代的理财能力培养,早已逐渐提前。例如法国,早于儿童三至四岁阶段,家长们便展开家庭理财课程,教育基本的货币观念。约莫十岁左右,法国家长就开始为小孩设立独立的银行账户,积极培养孩子理财观。美国也是,对于儿童理财教育的要求,是三岁能辨认硬币和纸币,六岁具有“自己的钱”的意识,十三岁开始打工赚钱,学习如何运用基金与股票等投资工具理财。

国内儿童理财教育的起步与观念启蒙,相对显得落后很多,很多父母压根没想到训练儿童MQ这件事。会出现这种情形,一方面投资理财观念这几年逐渐在国内兴起有关;另一方面,则与国人教育普遍偏重智育有关,许多父母只求小孩好好念书,宁愿自己省吃俭用,当“孝子”、“孝女”,供小孩吃喝玩乐,严重忽略理财智商的培养。

五步骤培养高MQ儿童

只是,更大的难题来了,很多父母自己都不懂如何理财,怎样教导儿童理财呢?其实,若能依照以下五大步骤,就算父母不会理财,一样可以培养出高MQ的儿童。

一、定期发放零用钱,并严格执行约定时间到才给下一次的零用钱。一开始时,父母可以“周”为发放零用钱的时间单位。等到孩子习惯后,时间慢慢拉长为“月”。这种方式除了可让小孩学习在固定时间内分配金钱消费之外,也可训练孩子的用钱能力。

二、培养记帐习惯。由于孩子可能年纪小,或不知如何记帐,刚开始时,父母可帮助孩子将未来一星期所需的花费记录下来,然后逐日补上额外支出项目,慢慢养成小孩记帐的习惯。等到建立几次记录后,慢慢放手让孩子自己记帐。该步骤的好处是,父母们可藉此检视孩子的消费倾向,若发现有偏差,可适时纠正。

三、培养储蓄观念。储蓄是理财的基本,若儿童能建立良好的储蓄习惯,意味着理财观念已开始萌芽。父母们不妨从买给孩子扑满开始做起,鼓励他们存钱。为增加存钱动能,父母可以设定存钱目标,当孩子达到目标时,给予额外奖励。

四、开设银行户口。为建立孩子“自己的钱”的观念,父母可以为孩子在银行开立单独账户。此外,当父母到银行办事时,不妨也把孩子一起带去进行机会教育,让孩子了解银行作业流程、ATM功能等等。若父母已开始利用此账户理财,则可利用银行对账单、投资报表等,向小孩说明,让他们亲身感受“复利”的效果,激励孩子多储蓄。

五、建立理财目标。理财的最终目标无非是希望能理性消费,提高消费能力,因此父母可与小孩讨论建立储蓄目标,例如购买玩具、脚踏车、溜冰鞋等,然后协助孩子从每个月的零用钱当中,规画出一个时间表,透过目标建立孩子的预算观念。

严格说来,这五大步骤并无高深学问,亦不难达成,但是需要耐心与毅力去执行。美国首富洛克菲勒的子女理财教育,亦是从这五大步骤开始,尤其是定期发放零用钱、记帐、建立理财目标,更是他最重视的三大步骤。不过在此要提醒的是,训练理财的内容必须依照孩子心智发展情形而定,切莫心急,以免打坏亲子关系,也破坏孩子理财乐趣。

5.大学生家庭理财报告

五步骤让孩子学会精打细算 现代父母愈来愈重视精英教育,就连理财也不例外,目前国外对儿童的理财商数(MQ)愈来愈重视,目的就是希望自己小孩能早一步认识理财观念,并奠下财富基础。

不过,十三岁前是黄金教育时期,父母最好及早做好准备。 相信父母都希望自己的孩子能够有节俭的美德,但是却不知道该如何是去做。

从古至今,养儿育女向来不是件容易的事,尤其是“驯服”与“说服”年纪还处于似懂非懂的儿童,希望培养他们的理财观与建立正确的消费行为,更是不容易。可是,如果家中的宝贝上了小学,还常出现类似行为,那么家长可能得小心:是否错过培养儿童MQ(Money Quotient,理财商数)的关键期。

不懂理财 财富再多也无用 日前,便曾发生过这样的例子:有一位母亲,一辈子省吃俭用留下上亿元遗产,满心希望提供儿子最好的物质生活。结果从她过世后,年近三十岁的儿子即大肆买房、买跑车、出国旅游,恣意享受人生,结果不出三年,上亿元的遗产挥霍一空。

英国也曾发生过类似情形。一对在金融界打拼多年的父母,去世后留给未满二十岁的儿子几十亿英镑的财产。

结果,这个小孩太早拥有财富,又不懂理财,最后竟然吸毒横死街头。 由这些案例不难得知,不论古今中外皆然,若没有尽早培养儿童的理财能力、理财智商,留给他们再多的财富,终究会挥霍一空。

理财教育 五到十四岁起步 根据学者研究,儿童接受各种能力的培养,都有一个关键期,以语言能力训练为例,二至四岁堪称为关键期。若是希望培养儿童数理能力,那么四到六岁便是关键期。

对于稍具难度的理财能力而言,培养的关键期为五到十四岁。 不过,研究结果虽为如此,实际上,随着小孩越生越少,很多国家对于下一代的理财能力培养,早已逐渐提前。

例如法国,早于儿童三至四岁阶段,家长们便展开家庭理财课程,教育基本的货币观念。约莫十岁左右,法国家长就开始为小孩设立独立的银行账户,积极培养孩子理财观。

美国也是,对于儿童理财教育的要求,是三岁能辨认硬币和纸币,六岁具有“自己的钱”的意识,十三岁开始打工赚钱,学习如何运用基金与股票等投资工具理财。 国内儿童理财教育的起步与观念启蒙,相对显得落后很多,很多父母压根没想到训练儿童MQ这件事。

会出现这种情形,一方面投资理财观念这几年逐渐在国内兴起有关;另一方面,则与国人教育普遍偏重智育有关,许多父母只求小孩好好念书,宁愿自己省吃俭用,当“孝子”、“孝女”,供小孩吃喝玩乐,严重忽略理财智商的培养。 五步骤培养高MQ儿童 只是,更大的难题来了,很多父母自己都不懂如何理财,怎样教导儿童理财呢?其实,若能依照以下五大步骤,就算父母不会理财,一样可以培养出高MQ的儿童。

一、定期发放零用钱,并严格执行约定时间到才给下一次的零用钱。一开始时,父母可以“周”为发放零用钱的时间单位。

等到孩子习惯后,时间慢慢拉长为“月”。这种方式除了可让小孩学习在固定时间内分配金钱消费之外,也可训练孩子的用钱能力。

二、培养记帐习惯。由于孩子可能年纪小,或不知如何记帐,刚开始时,父母可帮助孩子将未来一星期所需的花费记录下来,然后逐日补上额外支出项目,慢慢养成小孩记帐的习惯。

等到建立几次记录后,慢慢放手让孩子自己记帐。该步骤的好处是,父母们可藉此检视孩子的消费倾向,若发现有偏差,可适时纠正。

三、培养储蓄观念。储蓄是理财的基本,若儿童能建立良好的储蓄习惯,意味着理财观念已开始萌芽。

父母们不妨从买给孩子扑满开始做起,鼓励他们存钱。为增加存钱动能,父母可以设定存钱目标,当孩子达到目标时,给予额外奖励。

四、开设银行户口。为建立孩子“自己的钱”的观念,父母可以为孩子在银行开立单独账户。

此外,当父母到银行办事时,不妨也把孩子一起带去进行机会教育,让孩子了解银行作业流程、ATM功能等等。若父母已开始利用此账户理财,则可利用银行对账单、投资报表等,向小孩说明,让他们亲身感受“复利”的效果,激励孩子多储蓄。

五、建立理财目标。理财的最终目标无非是希望能理性消费,提高消费能力,因此父母可与小孩讨论建立储蓄目标,例如购买玩具、脚踏车、溜冰鞋等,然后协助孩子从每个月的零用钱当中,规画出一个时间表,透过目标建立孩子的预算观念。

严格说来,这五大步骤并无高深学问,亦不难达成,但是需要耐心与毅力去执行。美国首富洛克菲勒的子女理财教育,亦是从这五大步骤开始,尤其是定期发放零用钱、记帐、建立理财目标,更是他最重视的三大步骤。

不过在此要提醒的是,训练理财的内容必须依照孩子心智发展情形而定,切莫心急,以免打坏亲子关系,也破坏孩子理财乐趣。

6.关于家庭收入的调查报告(2000字)

我国经济飞速发展,人民生活水平日益提高,家庭的可支配收入不断增长,家庭理财成为当前的热门话题。

如何做好家庭理财,这是一门复杂的学问。本调查报告度对两个家庭每月的收入支出情况进行比较,谈谈自己对家庭理财的一些看法。

甲家庭,丈夫在某机关工作,系一名公务员,工作安定,收入稳定,月薪4000元,妻子在某企业工作,月薪1000元,家庭总收入5000元。该家庭每月支出情况:伙食费1000元,占总收入的20%,房屋贷款费还800元,占总收入的16%,水电费150元,占总收入的3%,教育支出费100元,占总收入的2%,保险费250元,占总收入的5%,老人抚养费200元,占总收入的4%,其它日常开支费500元,占总收入的10%,总支出3000元,占总收入的60%,每月盈余2000元,占总收入的40%。

见附表一 附表一 甲家庭每月收支财务结算表 内 容 项 目 金额(元) 一收入 月薪 5000 二支出 1 伙食费 1000 2 房屋贷款费 800 3 水电费 150 4 教育费 100 5 保险费 250 6 老人抚养费 200 7 其它日常开支费 500 合计 3000 三盈(亏)余 盈余 2000 自己修改修改,写详细即可。

..。

7.个人家庭理财报告

据相关报告不完全数据统计显示,中国金融理财投资者的年龄分布出现了“两极化”现象。

30岁以上投资者占七成以上,作为投资“新兴力量”的“80后”投资者迅速增多,30岁以下的投资群体占到了20%,60岁以上的老年投资者也超过一成。 随着投资渠道的多元化以及投资理财产品的不断纷呈,金融理财产品已经广泛深入社会基层,吸引更多的工薪阶层投资者。

如何建立正确理财观念,每个年龄阶段都有其相应的方法。 20岁。

“80后”职场新人为代表,着重财富积累。 “80后”年青人刚刚事业起步,普遍没有什么理财经验。

现阶段,他们没有为父母养老的概念,也无妻儿、老公的牵挂。超前消费是他们现行的生活理念,挣的不少,花的更多,享受着“青春”、耗费着“生命”。

这就是大多数80年后出生的“新新人类”的普遍生活方式。 理财目标定位: “80后”新新人类,应当以满足日常支出为主,建议他们可以将每月工资的一部分转为定期存款进行储蓄。

如今几番加息之后,银行存款利率也在不断上升而且存款到期后的利息税也进行了调减,对于无法准确把握投资理财目标的“80后”人群来说,将钱存入银行是最为保险的理财行为。 理财产品计划: 投资理财需要量身定制,适合别人的理财方法不一定适合自己。

尤其是“80后”新新人类,理财产品计划的制定更要量体裁衣。量体裁衣时,需要考虑个人收入状况,消费预算,可支配的储蓄等主要经济指标,当然还可以包括工作闲暇程度,教育水平,健康计划等一些非经济指标。

理财风险控制: 对于初出茅庐的“80后”人群来说,理财更要弄清楚自己能够承受的风险力,这点很重要。因为根据高风险、高收益的投资原则,较高的收益往往伴随着较大的风险,反之则反。

专家理财建议: “80后”年青人基本分为“两派”,“保航派”与“无产派”。所谓“保航派”是指能为子女付出一切、任劳任怨的父母们。

有父母们出资作“坚强后盾”,“伟嘉安捷”建议这部分年青人可以选择保值、升值潜力较大的房产进行投资,或贷款或全款购买两者皆可。如何选择贷款买房,那么银行贷款在20-30万左右,首付在10-15万左右的房屋较为合适“80后”人。

如贷款20年,使用等额本息方式还款,月还款额约1483元-2224元左右,对于年轻职场人的“80后”来说,基本可以应对。“无产派”顾名思义就是彻底的无产阶级,对于这部分人群,建议他们还是先艰苦奋斗一阵子,“革命尚未成功,同志还需努力”,积累一定的本钱后再做定夺。

30岁。30岁以后靠“钱”赚钱,创业黄金时代来临。

30岁以后,正是创业黄金时期。这部分人群经过多年的经验积累,拥有金钱资本、历练资本及管理资本。

他们在成长过程中历经过社会经济的腾飞,赶上过福利分房制度的取消,承受着物质社会的不断刺激,使得他们懂得在压力中生活,在压力中进取。具备强烈的事业心,有冲劲、懂得主动出击,反应力强、学习能量旺盛。

理财目标定位: 人们说:“30岁前赚钱,30岁后理财”。对于30岁以后的人来说,大部分人已经结婚,遭遇自己的创业时期及家庭人口的增长期,准备承担生儿育女及赡养父母的职责,终日奔波于车子、房子、票子、医疗、保险等问题。

所以,在进行投资理财时更要结合自身特点,制定“保守型”、“中庸型”、“激进型”等不同投资策略。 理财产品计划: 首先,投资理财初学者可选“保守型”投资策略,从低、中风险投资组合入手,买入一系列不同类型的股票、债券、房产等金融资产进行资产组合投资,投入少量资金。

其次,担心风险较大的投资者可以使用“中庸型”投资策略,在投资组合中将高风险资产的权重放小些,按照股票、基金、债券、存款等比重进行重新组合搭配运作。第三,不惧风险者可以采取“激进型”投资策略,在各种风险品种的原有基础上逐渐增加股票、投资型保险、实业经营等风险较高的投资项目,将高收益资产的权重再放大些,例如将用于理财的资金70%投入的股市,20%投入基金,10%投资债券等。

理财风险控制: 投资理财者“不要把所有的鸡蛋放到同一个篮子里”,应在保持流动性、安全性的前提下,兼顾投资收益性。举例来说,投资风险组合中往往需要配备一部分流动性较好的资产如银行存款等,如果购买组合中的股票突然跌价且价位探底,那么可以很快的从流动性资产中抽取现金,买入低价股票,从而冲淡损失。

专家理财建议: 个人理财具有很强的年龄阶段性。而30岁之后这个年龄阶段具备较强的增值潜力,因此,“伟嘉安捷”专家认为,投资理财者应该将关注的重点放在继续深造、转变角色、提高层次上,逐步提升自我价值和投资能力,从而达到提高投资收益的目地。

40岁。“不惑之年”稳健、谨慎投资,储备“养老金”。

40岁之后,步入“不惑”之年。家庭、工作和生活已经都已进入正轨,子女通常处于中学教育阶段,教育费用和生活费用开销很大;父母又面临年龄增大,需要准备就医等资金。

在“上有老、下有小”的情况下,四十岁的家庭与年轻家庭相比往往难以承受较大的风险和动荡。 理财目标定位: 40岁以后,面临着退休的压力,不可能再像以前那样冒险投。

8.家庭支出调查报告与反思500字

家庭支出调查报告与反思 进入二十一世纪以来,我国经济飞速发展,人民生活水平日益提高,家庭的可支配收入不断增长,家庭理财成为当前的热门话题。

如何做好家庭理财,这是一门复杂的学问。本次调查报告度对家庭每月的收入支出情况进行比较。

家庭水电费用支出调查学习报告 【探究时间】:2014年2月8日 【调查情况】:年收入3万左右,主要支出项目是日常开销和教育支出。 【搜集资料】:日常开销占总开支的三分之一,教育开支占三分之一,其余的一部分用在人际交往和保存。

【比较分析】:日常开销和教育支出较多,保存部分较少,需要减少支出。 【改善办法】:减少日常开销 我的年花销主要用于学习生活,比如课本,辅导书,以及课外补习班的支出。

占总支出的三分之一。

9.家庭投资理财调查表

1. 您的家庭所在地:

江苏省 徐州市 贾汪区

2. 您的家庭成员构成情况:父母,我,姐姐。

3. 您的家庭成员的职业:个体

4. 您的家庭年收入为( B )

A 30000元以下 B 30000-80000元 C 80000-1200000元 D 120000元以上

5. 您的家庭收入来源主要是( B )

A工薪所得 B投资收益 C劳务所得 D 其他

6. 您的家庭的年度消费支出占年收入的( A )

A 50%以下 B50-70% C 70-80% D80%以上

7. 您的家庭成员是否已购买保险( A )

A是 B否

8. 如果你的家庭成员都已购买保险,所缴纳的保险费为您家庭年收入的( B )

A 10%以下 B 10-20% C 20-30% D30%以上

9. 当前家庭的主要支出在哪些方面:

保险,旅游。

10. 您的家庭结余资金在以下投资方式中各占的比例

A存入银行( 20% )

B购买国债( 0)

C购买企业债券( 0 )

D购买银行理财产品( 0 )

E购买基金( 0 )

F购买股票( 20% )

G其他金融工具投资( 30% )

H购买房地产( 0 )

I其他( 20% )

11 您的家庭近期是否有需大额支出项目( B )

A 是 B否

12.您的家庭投资决策是如何确定的( D )

A 随意确定

B 根据亲友提供相关信息

C 根据投资分析师建议确定

D家庭成员熟悉投资工具,根据相关财经资讯分析决定

13.您的家庭成员知道对投资的风险如何防范和控制吗?( A )

A知道 B不知道

14.一般理财产品的预期收益与存在的风险成正比,您如何看待一些投资理财产品存在的风险?( C )

A尽量选择风险小的投资

B收益越高风险越大,为了高收益,值得承担高风险

C可以通过投资组合降低投资中的风险

D无法接受投资中风险的出现

哈哈。我回答了哦。记得选我为最佳答案哦

关于家庭理财的调查范文

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